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di Andrea TESEI

L’espressione “AML package” designa il pacchetto di riforma dell’Unione Europea in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, composto da una serie di documenti regolamentari emanati contestualmente nel maggio del 2024. 

Analizzando le principali novità e le scadenze introdotte dall’AML Package europeo, è possibile identificare le implicazioni operative per i professionisti della compliance e i nuovi obblighi in capo ai destinatari non finanziari.

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di Ingrid GACCI

Dall’OECD, l’intervista esclusiva a Roberto Fiore

In questa intervista, realizzata in esclusiva durante il Forum Anticorruzione del GACI-OECD, l’avvocato Roberto Fiore, fondatore e partner di LP Avvocati, analizza le potenzialità dell’Intelligenza Artificiale (IA) come strumento di supporto nella lotta alla corruzione.

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di Marco AVANZI

Negli ultimi anni, il concetto di analisi di scenario e di foresight si è affermato come leva strategica per affrontare rischi complessi e altamente interconnessi. Eventi geopolitici, crisi ambientali, evoluzioni normative e trasformazioni tecnologiche mostrano quanto un’analisi basata solo sul presente possa risultare insufficiente.

L’integrazione di metodi qualitativi e quantitativi consente invece di immaginare “futuri plausibili” e di testare la resilienza di strategie e processi aziendali.

In questa seconda parte(1) vedremo come queste metodologie possano essere applicate in concreto alla valutazione dei rischi nelle catene di fornitura, con un approccio che combina strumenti come la PESTLE Analysis, il mapping di trend e incertezze e la costruzione di scenari, trasformando la gestione del rischio in un esercizio proattivo di preparazione al futuro.

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di Nicola LORENZINI

Introduzione

Gli appalti pubblici costituiscono da sempre un settore strategico per lo sviluppo infrastrutturale, economico e sociale del Paese. Tuttavia, rappresentano anche una delle aree più esposte al rischio di infiltrazione da parte della criminalità organizzata, in particolare delle mafie cosiddette “imprenditoriali”. 

Queste ultime, con un’evoluzione silenziosa ma pervasiva, hanno affinato le proprie tecniche di mimetizzazione e penetrazione nei meccanismi leciti dell’economia pubblica. 

La Relazione DIA 2024, recentemente pubblicata, offre uno spaccato allarmante che va ben oltre i confini delle regioni meridionali, toccando profondamente anche il Nord Italia. Lombardia, Veneto, Emilia-Romagna e Friuli-Venezia Giulia emergono come territori vulnerabili, non solo per il volume di risorse in gioco, ma anche per la complessità delle filiere produttive e dei meccanismi di controllo.

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di Giulia ALECCE

Obblighi Antiriciclaggio e Comunicazioni UIF. Cosa devono fare le Pubbliche Amministrazioni?

Le Pubbliche Amministrazioni sono chiamate a svolgere un ruolo fondamentale nella prevenzione al fenomeno del riciclaggio di denaro e nella missione, ancor più ardua, di contrastare il finanziamento al terrorismo.

Due facce della stessa medaglia che occupano una specifica mission nell’organizzazione delle Pubbliche Amministrazioni fin dal 1991, quando il decreto-legge 3 maggio 1991, n. 143, convertito poi in legge, ha posto a loro carico obblighi di identificazione e di comunicazione.

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di Fabio ACCARDI

Premessa 

Nel precedente contributo sullo stesso argomento pubblicato su questa piattaforma(1) abbiamo messo in evidenza le origini dell’acronimo GRC e presentato due approcci, Red Book (OCEG) e  Frame of Reference (Racz, Weippl, & Seufert), che in modo diverso hanno declinato il termine che stiamo analizzando. 

Proviamo  a delineare cosa accomuna questi due approcci e cosa li differenzia.

Certamente la comunanza di  vedute attiene ad una visione integrata dei  componenti, Governance, Risk e Compliance, già preconizzata da Rasmussen. Nell’intendere cioè che le tre aree non possono essere trattate come silos separati ma come ambiti strettamente interconnessi. Delineando, quindi, la necessità di avere una visione olistica e integrata, per garantire che l’organizzazione possa raggiungere i propri obiettivi (governance), affrontare incertezze (risk management) e agire nel rispetto di leggi, regolamenti e valori interni (compliance).

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di Ivo INVERNIZZI

1. Forse il 17 settembre 2025 la svolta dovish: un taglio da 25 o 50 basis point?

   Il simposio economico di Jackson Hole il cui titolo 2025 era “Mercati del lavoro in transizione: demografia, produttività e politica macroeconomica” avrebbe offerto a Jerome Powell col suo speech del 22 agosto l’opportunità di modificare la policy di comunicazione della Fed e gli schemi o di rinviare il taglio dei tassi di settembre.

La decisione finale sul meeting FOMC di settembre sarebbe stata preceduta da un dibattito tra la fazione dovish, rinvigorita dal rapporto più debole sull’occupazione e dall’inflazione che non cresce così rapidamente come alcuni avevano previsto, e la fazione hawkish, che riteneva che i dati sull’inflazione leggermente più elevati del previsto avrebbero giustificato un rinvio dei tagli di tasso.

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di Marco AVANZI

Introduzione

Nel contesto attuale, in cui le dinamiche complesse dei mercati, geopolitiche, ambientali, normative e tecnologiche evolvono con rapidità e discontinuità e sono tipicamente altamente correlate e influenzate vicendevolmente, limitarsi a un’analisi dei rischi basata esclusivamente sul contesto dello scenario presente significa esporre l’organizzazione a fragilità strategiche e operative frutto di un metodo di analisi potenzialmente parziale o riduttivo.

Le crisi recenti – dalla guerra in Ucraina alla pandemia, dalle politiche in materia di dazi fino alle tensioni USA-Cina – hanno evidenziato quanto sia ormai necessaria una gestione del rischio che includa anche la prospettiva del possibile e non solo del probabile. In questa prospettiva si inserisce l’analisi di scenario, e la creazione di possibili scenari – foresight – tramite la considerazione di metodologie che consentono di costruire visioni alternative del futuro per prepararsi a sfide sistemiche, come quelle che oggi impattano profondamente sulle catene di fornitura globali.

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di Annamaria GALLO

Dal febbraio 2022, con l’invasione dell’Ucraina da parte della Federazione Russa, l’Unione Europea ha progressivamente adottato un articolato sistema di misure restrittive volte a colpire le fonti di finanziamento della guerra, limitare l’accesso della Russia a beni e tecnologie strategiche e ridurre l’influenza geopolitica di Mosca.

I primi pacchetti di sanzioni UE hanno riguardato il congelamento di beni, il divieto di viaggio per soggetti individuati, il blocco delle riserve valutarie della Banca centrale russa detenute in Europa e il divieto di accesso ai mercati finanziari dell’UE.

Con il tempo, i pacchetti successivi hanno assunto una portata sempre più ampia e sofisticata, includendo restrizioni all’export di tecnologia dual-use, sanzioni nel settore energetico (petrolio, carbone, gas liquefatto), misure nel settore finanziario (esclusione dal sistema SWIFT di principali banche russe), limiti alla fornitura di servizi professionali e divieti alla propaganda mediatica filorussa.

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di Ingrid GACCI

Dall’OECD, l’intervista esclusiva a Max Burger-Scheidlin

In questo video esclusivo dall’OECD Anti-Corruption Forum, Max Burger-Scheidlin, direttore ICC Austria – International Chamber of Commerce condivide la sua visione approfondita sulle sfide e le strategie nella lotta alla corruzione a livello globale.

Attraverso un dialogo ricco di spunti, Max Burger-Scheidlin evidenzia come, nonostante i progressi legislativi degli ultimi 25 anni, sia necessario andare oltre la semplice compliance normativa per combattere efficacemente la corruzione, specialmente nei paesi in via di sviluppo.

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