Annamaria Gallo

Annamaria Gallo

Experta AML c/o ICCREA Banca
Esperta in Anti Money Laundering, ha maturato una approfondita conoscenza di tutti gli elementi che configurano i reati presupposti al riciclaggio ed al finanziamento al terrorismo ed ho totale padronanza delle componenti del processo AML-CTF (KYC, EDD, AUI, SOS, normativa, controlli di II livello) e della valutazione e gestione del rischio "AML-CFT".

Ha curato i rapporti con le Autorità di Vigilanza (U.I.F, Banca d'Italia, CONSOB) ed, inoltre, ha una lunga esperienza in banca, avendo ricoperto in rete praticamente tutti i ruoli.

Autrice e voce del primo podcast italiano interamente dedicato all’antiriciclaggio Antiriciclaggio Detto Fatto, svolge attività di docenza e formazione aziendale in tema di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo

Abilitata alla professione forense, ha un master in Legal Banking, uno in Compliance Management ed uno in Antiterrorismo Internazionale.
Adeguata verifica: il Titolare effettivo e la regola dei tre criteri

Adeguata verifica: il Titolare effettivo e la regola dei tre criteri

21 giugno 2024

di Annamaria GALLO

Uno degli step fondamentali dell’adeguata verifica è l’individuazione del Titolare Effettivo.

Ai sensi dell’articolo 20, I comma, del Decreto Legislativo 231/2007 il Titolare Effettivo di clienti diversi dalle persone fisiche coincide con la persona fisica o le persone fisiche cui, in ultima istanza, è attribuibile la proprietà diretta o indiretta dell’ente ovvero il relativo controllo.

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Adeguata verifica AML: le 5 domande fondamentali

Adeguata verifica AML: le 5 domande fondamentali

24 maggio 2024

di Annamaria GALLO

L’articolo 18 del Decreto Legislativo 231/2007 evidenzia il contenuto dell’adeguata verifica individuando 4 step fondamentali: 

identificazione del cliente e dell’eventuale esecutore e la verifica della sua identità sulla base di documenti, dati o informazioni ottenuti da una fonte affidabile e indipendente; identificazione del Titolare Effettivo e verifica della sua identità attraverso l’adozione di misure proporzionate al rischio; l’acquisizione e la valutazione di informazioni sullo scopo e sulla natura del rapporto continuativo; il controllo costante del rapporto, che si sostanzia nella verifica continua degli elementi informativi ed economico – patrimoniali acquisiti, che vanno pesati per rilevare delle incoerenze e/o delle anomalie.  Continua a leggere
Adeguata-verifica-transazioni-sospette

L’adeguata verifica: quando si fa

1 maggio 2024

di Annamaria GALLO

L’adeguata verifica è l’insieme di quelle attività volte all’acquisizione delle informazioni sulla clientela ed alla creazione di un profilo di rischio di riciclaggio. In altre parole, l’adeguata verifica è l’attività attraverso la quale acquisiamo il patrimonio informativo sul cliente e/o sulle operazioni occasionali.

È l’architrave del sistema antiriciclaggio in quanto dall’identificazione del cliente e della sua operatività dipende, infatti, sia la correttezza della conservazione dei dati, sia la qualità del processo segnaletico delle operazioni sospette.

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AML-Antiriciclaggio-Normative

“Antiriciclaggio Detto Fatto” | Le fasi del Riciclaggio e le fonti Normative

24 marzo 2024

di Annamaria GALLO

Il termine Antiriciclaggio indica un complesso di norme e procedure volte a prevenire l’ingresso nel sistema legale di risorse economiche di origine delittuosa; il sistema così concepito contribuisce, quindi, a preservare la stabilità, la concorrenza, il corretto funzionamento dei mercati finanziari e, più in generale, l’integrità dell’economia.

Le norme ed i presidi servono, in pratica, per identificare la provenienza illecita del denaro ed impedire che tali somme vengano reimmesse nel circuito legale facendo perdere le tracce. Questa complessa attività viene realizzata solitamente seguendo uno schema in tre fasi: collocamento, stratificazione e integrazione.

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