Gianluca Bozzelli

Gianluca Bozzelli

Avvocato - Esperto AML e Compliance | Studio Legale BG&P
Avvocato Cassazionista del Foro di Napoli, mediatore, arbitro, gestore della crisi d’impresa, chief restructuring officer.

È relatore, formatore e docente in corsi di formazione presso l’Università di Camerino - OPENDORSE, presso l’Accademia degli studi giuridici europei - AUGE.
Presso il Consiglio dell’Ordine degli Avvocati di Napoli è stato fondatore e vice-coordinatore della Commissione Privacy & Security del COA Napoli dal 2006, poi componente di quella di Diritto bancario, oggi coordina quella Antiriciclaggio & Compliance che ha fatto istituire e per la quale organizza e relaziona in numerosi eventi formativi; è anche componente dell’Ufficio del massimario della Corte di Giustizia Tributaria di secondo grado della Campania.

Grazie alla conoscenza multidisciplinare e all’esperienza maturata in trent’anni di attività professionale, si occupa di diritto bancario e finanziario, commerciale e tributario, normativa antiriciclaggio, 231/2001 e protezione dati, fornendo consulenza e assistenza a professionisti e aziende, nelle attività di prevenzione e gestione della crisi d’impresa, nelle attività di implementazione o aggiornamento dei MOCG 231 e per quelli Data Protection, Finanziari e AML, nonché nella difesa giudiziale e stragiudiziale contro le sanzioni AML.

È autore di numerose pubblicazioni, tra cui: “Cartolarizzazioni: manuale teorico-pratico per il giurista” (monografia LegisGiuridica giugno 2024). il “Nuovo Manuale Antiriciclaggio”, (Nuova Legislazione Tecnica 2022), “La documentazione nelle controversie bancarie” (monografia Maggioli 2021), “La responsabilità bancaria” (Giuffrè 2021), “Banche: Informazione, responsabilità e tutela dei dati personali” (monografia AdMaiora 2018), “Crisi da sovraindebitamento, ovvero il fallimento del consumatore” (Maggioli 2015); annovera decine di articoli e collaborazioni con riviste scientifiche di settore.

È stato fondatore prima dello Studio Legale Bozzelli, poi dello Studio Legale BG&P (Bozzelli, Galateri di Genola & Partners), infine di COMP.R.ESA - Compliance e Responsabilità d’impresa Società tra avvocati S.r.l.


Sito Internet: www.ufficiolegale.com
Gianluca Bozzelli | LinkedIn
“Teniamo Famiglia”: Giudici dell'Esecuzione e Delegati alle Vendite chiedono di disapplicare la normativa Antiriciclaggio

“Teniamo Famiglia”: Giudici dell’Esecuzione e Delegati alle Vendite chiedono di disapplicare la normativa Antiriciclaggio

13 novembre 2024

di Gianluca BOZZELLI

            Ancora una volta l’applicazione della normativa antiriciclaggio occupa un profilo di primo piano nel panorama giuridico italiano, imponendosi come uno dei maggiori pilastri della lotta alla criminalità organizzata e al terrorismo internazionale.

Eppure — nonostante i fatti e la cronaca giudiziaria confermino la necessità, anche sotto il profilo etico non solo giuridico, di serrare le maglie della rete dei controlli — larga parte dei soggetti obbligati chiede di sfuggire ai meccanismi di prevenzione.

Non poche criticità derivano dalle interpretazioni della normativa da parte di numerosi soggetti obbligati, indicati dall’art. 3 D. Lvo 231/2007, ai quali deve forse aggiungersi un nuovo soggetto obbligato, inserito dalla riforma Cartabia ex art. 586 comma 1 c.p.c.: il giudice dell’esecuzione e delle procedure concorsuali.

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Ingegneria finanziaria e limiti processuali nella cartolarizzazione di crediti

Ingegneria finanziaria e limiti processuali nella cartolarizzazione di crediti

9 agosto 2024

di Gianluca BOZZELLI

Il sistema del recupero dei crediti in Italia sta subendo delle forti pressioni  di modifica.

I profili del cambiamento preteso sono molteplici: innanzitutto soggettivo, perché i titolari dei crediti da recuperare, nonché gli stessi recuperatori, appaiono enti diversi da quelli codificati e individuati da studi dottrinari tradizionalmente sedimentati nell’ordinamento giuridico italiano(*). Sotto il profilo oggettivo, invece, si introduce una vasta gamma di prodotti finanziari, sottostanti le operazioni di cessione massiva dei crediti, che dipingono variamente il prodotto cartolarizzato. 

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Quale termine per il procedimento sanzionatorio in materia antiriciclaggio?

Quale termine per il procedimento sanzionatorio in materia antiriciclaggio?

1 luglio 2024

di Gianluca BOZZELLI

L’art. 69 comma 2 del d.lgs 231/2007 (decreto antiriciclaggio o decreto) stabilisce il termine massimo della durata del procedimento sanzionatorio:

«[…] il termine per la conclusione del procedimento sanzionatorio è di due anni, decorrenti dalla ricezione della contestazione notificata all’amministrazione procedente. […] le predette notifiche all’amministrazione sono effettuate esclusivamente tramite posta elettronica certificata.

Il predetto termine è prorogato di ulteriori sei mesi nel caso di formale richiesta da parte dell’interessato di essere audito nel corso del procedimento.

In ogni caso, il procedimento si considera concluso con l’adozione del decreto che dispone in ordine alla sanzione».

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AML normativa antiriciclaggio

La normativa antiriciclaggio non si applica (per ora) nel processo civile

8 agosto 2023

di Gianluca BOZZELLI

Il sistema antiriciclaggio attuato nel nostro paese prevede precetti, la cui violazione determina sanzioni amministrative, salvo che i fatti costituiscano reati. La severità dell’impianto sanzionatorio della normativa italiana AML — va detto, una tra le migliori dei Paesi membri — non trova riscontro nella scarsa attenzione che la magistratura civile dimostra per il tema nelle aule di giustizia.

Solo recentemente, infatti, l’antiriciclaggio si è imposto all’attenzione degli operatori della materia processual-civilistica.

Il riferimento — come l’attento lettore avrà già intuito — è al nuovo testo dell’ art. 585 comma 4 c.p.c., che prevede che “nel termine fissato per il versamento del prezzo, l’aggiudicatario, con dichiarazione scritta resa nella consapevolezza della responsabilità civile e penale prevista per le dichiarazioni false o mendaci, fornisce al giudice dell’esecuzione o al professionista delegato le informazioni prescritte dall’articolo 22 del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231”(1).

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Banca-AML-Cliente

Verifiche antiriciclaggio nelle operazioni bancarie: durata delle verifiche AML e diritti del cliente

3 marzo 2023

di Gianluca BOZZELLI

SOMMARIO: 1. Durata delle verifiche AML sull’operazione (o sul rapporto, in analogia con altre tipologie di verifiche); 2. Buona fede e correttezza nei contratti: illiceità del blocco dell’operatività del rapporto bancario e del recesso immotivato. Reazione del cliente; 3. Considerazioni conclusive.

Il tema delle verifiche antiriciclaggio nel operazionale bancarie non riguarda soltanto la sospensione e il blocco del conto corrente(1) ed i relativi obblighi per banche e operatori ma comprende anche le verifiche ispettive delle autorità dello Stato ed il principio della buona fede che permea tutto il rapporto fra banca e cliente e rimane in essere anche in caso di verifiche AML impedite o positive.

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Antiriciclaggio chiusura conto

Verifiche Antiriciclaggio nelle operazioni bancarie: sospensione e blocco del conto

24 febbraio 2023

di Gianluca BOZZELLI

Dalla sospensione dell’operazione sospetta al blocco del conto corrente.

SOMMARIO: 1. Termini della questione: se la normativa AML e la prassi bancaria consentano solo la sospensione dell’operazione bancaria sospetta o anche il blocco dell’operatività del rapporto; 2. Reazione della banca alla verifica positiva: sospensione e astensione dall’operazione sospetta; 3. Altre reazioni della banca: rifiuto di apertura del rapporto o recesso.

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Espropriazioni Immobiliari

Espropriazioni immobiliari per recupero di crediti cartolarizzati: quali verifiche antiriciclaggio?

16 novembre 2022

di Gianluca BOZZELLI

Affinché la funzione di verifica delle conformità trovi concreta ed effettiva attuazione — oltre le belle parole, i premi, i certificati, le sigle e le mode — e la legge venga applicata, appare lecito chiedersi quale sia o quali siano i soggetti obbligati alla verifica antiriciclaggio nelle procedure di espropriazione immobiliare e se la verifica tenda effettivamente alla certificazione della provenienza e destinazione del denaro, oppure si limiti al laconico riempimento di un modulo prestampato da conservare in caso di controllo.

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