Giuseppe Scampone

di Giuseppe SCAMPONE

Gli Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica operano nel mercato finanziario attraverso l’erogazione diretta del servizio ovvero per mezzo di reti agenti o di soggetti convenzionati.

Mentre nella prima fattispecie le normative antiriciclaggio sono ormai consolidate ed incentrate sul rapporto esclusivo fra Ente e Cliente, nella seconda fattispecie solo di recente il Legislatore ha specificato i compiti e le responsabilità fra gli attori dell’offerta di servizi.

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Redazione

A Roma abbiamo incontrato il Dr. Giuseppe Scampone, CAMS e Regional Compliance Manager presso MoneyGram International nonché autore, che pubblica regolarmente, per la nostra Piattaforma.

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di Giuseppe SCAMPONE

La criptovaluta non esiste in forma fisica e non ha un valore legale unitamente riconosciuto; può essere scambiata in modalità peer – to – peer fra due possessori e non sempre è ammissibile la conversione in valuta corrente (valuta chiusa in luogo della valuta bidirezionale o convertibile).

Le criptovaluta è contraddistinta da 3 componenti principali:

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di Giuseppe SCAMPONE

L’offerta del credito al consumo rappresenta per il sistema paese una fonte di finanziamento primaria per le famiglie nonché una fondamentale leva per l’andamento dell’economia nazionale.

Il credito al consumo è definibile come la concessione di credito sotto forma di dilazione di pagamento, di finanziamento o di altra analoga facilitazione finanziaria a favore di una persona fisica che agisce per scopi estranei all’attività imprenditoriale o professionale eventualmente svolta.

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di Giuseppe SCAMPONE

L’aspetto tecnologico nell’E-Money è fondamentale; la tecnologia garantisce un mercato globale, una più vasta accessibilità per i consumatori e la facilità di scambio nel tempo e a livello geografico.

La definizione della Banca Centrale Europea data all’E-Money riporta: Continua a leggere

di Giuseppe SCAMPONE

Una delle determinanti del rischio di riciclaggio e di finanziamento al terrorismo è il prodotto o il servizio offerto; in sede di valutazione dei rischi è necessario definire e valutare la predisposizione della propria offerta commerciale ai fini del riciclatore e le determinanti sottostanti il suo utilizzo.

Molteplici sono gli elementi che il valutatore del rischio dovrà analizzare; un prodotto avrà una intrinseca predisposizione ad essere utilizzato a fini di riciclaggio o di finanziamento al terrorismo favorendo fini specifici quali l’anonimato, la dissimulazione della provenienza o della titolarità dei fondi ovvero l’occultamento della ricchezza stessa.

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di Giuseppe SCAMPONE

Le normative nazionali e sovranazionali in tema di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo individuano nel “Risk-Based Approach” l’elemento caratterizzante su cui disegnare i modelli di controllo antiriciclaggio e prevenzione del finanziamento del terrorismo. Il rischio è solitamente definito come l’eventualità di incorrere in una perdita durante l’esecuzione della strategia aziendale; i modelli di controllo aziendali sono finalizzati alla riduzione dell’eventualità negativa e sono l’output di un processo di valutazione della strategia aziendale e dei rischi posti dalla sua esecuzione.

La trasposizione di tali principi di gestione aziendale ai temi di antiriciclaggio e prevenzione del rischio di finanziamento al terrorismo determina lo studio della strategia aziendale e la definizione dei rischi di conformità alle normative che regolano i fenomeni in parola e la successiva implementazione di idonei modelli di prevenzione. Continua a leggere