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di Gianluca BOZZELLI

Dalla sospensione dell’operazione sospetta al blocco del conto corrente.

SOMMARIO: 1. Termini della questione: se la normativa AML e la prassi bancaria consentano solo la sospensione dell’operazione bancaria sospetta o anche il blocco dell’operatività del rapporto; 2. Reazione della banca alla verifica positiva: sospensione e astensione dall’operazione sospetta; 3. Altre reazioni della banca: rifiuto di apertura del rapporto o recesso.

di Giovanni COSTA

I manager diventati padroni. Il nuovo capitalismo dei manager.

Quello dei manager che diventano imprenditori dando vita a una nuova generazione di capitalisti con tratti del tutto peculiari è un fenomeno che ha nel Veneto, ma non solo, esempi significativi che fanno pensare a una metamorfosi in atto.

È un fenomeno speculare a quello degli imprenditori storici del miracolo del Nordest che abbandonano il ruolo di innovatori schumpeteriani e, dopo aver ceduto l’azienda o il suo controllo, si dedicano alla finanza come semplici rentier o talvolta come trader. Il loro numero è in aumento.

di Nicola LORENZINI

Cosa accade quando la KYC di un soggetto obbligato, dal primo approccio o per eventi e informazioni apprese successivamente, porta a dubitare sia della trasparenza e conoscenza del cliente, che dell’origine o destinazione dei fondi oggetto della operazione finanziaria in analisi?

Quando fare la segnalazione per operazioni sospette, avendo appreso successivamente, o non ottenuto del tutto informazioni? Quando la SOS è considerata tardiva o omessa?

Il ruolo dell’investigatore economico finanziario antiriciclaggio.

di  Massimo BALDUCCI

Da un paio di decenni nel nostro Paese imperversano gli “accreditamenti”.

Gli ospedali e i poliambulatori devono essere accreditati (su questa vicenda rimandiamo a due nostri articoli già pubblicati su questa piattaforma)(1)(2), le strutture che erogano formazione (definite pomposamente agenzie formative) devono essere accreditate, le aziende per la rimozione dell’amianto devono essere accreditate.

Non troppo tempo fa sono stato contattato da una azienda che eroga formazione finanziata dai fondi interprofessionali perché ricercava un docente universitario che potesse accreditare un corso finanziato da Fondo-impresa (l’ente bilaterale costituito da Confindustria, da una parte, e da CGIL, CISL e UIL, dall’altra).

Redazione

PROCOMP, società del Gruppo MESA – realtà di riferimento nel mondo dell’innovazione tecnologica e leader del digitale con la sua piattaforma unificata per la digitalizzazione dei processi strategici aziendali – e Niederer Kraft Frey Ltd (NKF) – studio legale svizzero dal respiro internazionale con sede a Zurigo e Ginevra, con più di 100 avvocati e un team di esperti intergiurisdizionali che svolgono attività di consulenza integrata nel campo del diritto societario, finanziario e commerciale per clienti globali – annunciano la nuova partnership che permetterà anche alle aziende clienti di NKF di acquisire e/o utilizzare PROCOMP, l’innovativa piattaforma GRC di MESA per la digitalizzazione e la reale integrazione dei processi di gestione dei rischi, compliance e due diligence di business partner e supply chain. I servizi sono forniti da The Lab by NKF GmbH, la filiale di servizi legali alternativi di NKF.

Redazione

Il D.Lgs. 231 è una normativa nata facoltativa che è pronta per un salto di qualità ed è un modello da seguire anche per altre normative fra cui la parità di genere aziendale. Quindi, un appello al legislatore per una modifica verso l’obbligatorietà del d.lgs. 231. Inoltre, il legame con la normativa anticorruzione ed il valore per l’impresa della Certificazione della Parità di Genere.

La dottoressa Florinda SCICOLONE è giurista d’impresa ed un nome che testimonia ormai da 20 anni il suo impegno per la parità di genere. Le donne come un asset del business nel quale investire per essere e rimanere competitivi anche con la Certificazione di Parità di Genere.

di Marco AVANZI

L’attuale scenario nazionale e internazionale impone per le grandi imprese ma, soprattutto, per le PMI, una riflessione e un cambio di approccio alla tematica della sostenibilità rispetto a quanto praticato negli anni precedenti.

Senza voler immergersi nei tecnicismi normativi, di cui si è già parlato in altre occasioni(1) e in altri contributi, è necessario focalizzarsi sull’attuale big picture per definire le linee principali di quello che sta avvenendo relativamente al concetto di sostenibilità e agli impatti attuali e futuri che potrebbero esservi sulla piccola e media impresa.

di Elvezio CAMERATA e Elena GORGONI

La tecnologia, per sua natura e in seguito ai cambiamenti sociali ed economici dovuti alla pandemia, è un supporto fondamentale per il mondo del lavoro. Ad oggi, il lavoro in mobilità, le riunioni web, il monitoraggio delle attività da remoto, sono divenuti elementi imprescindibili per un’Azienda che intende imporsi sul mercato ed offrire, dapprima agli stakeholder interni e poi a quelli esterni, servizi e tempistiche all’avanguardia.

La trasformazione digitale ha caratterizzato l’ultimo biennio, imponendo anche agli stacanovisti del lavoro in presenza, della carta stampata e della burocratizzazione, una svolta tecnologica imprescindibile.

di Nunzia RUSSO

In data 28 luglio 2022 la Banca d’Italia ha avviato una consultazione pubblica riguardante la proposta della nuova rilevazione in materia di esternalizzazione delle funzioni aziendali, con particolare focus per quelle ritenute essenziali e rilevanti (cd. FEI).

Infatti, il sistema bancario e finanziario ricorrendo all’esternalizzazione di molteplici funzioni aziendali, potrebbe essere esposto a nuovi rischi per i quali è necessario un adeguato presidio per rispondere agli obiettivi di:

di Ivo INVERNIZZI

1. Un rialzo di 50 basis point in febbraio: forse a marzo i tassi saliranno ancora

Le dichiarazioni rilasciate il 23 gennaio 2023 dal presidente della BCE Christine Lagarde alla Deutsche Boerse Annual Reception di Eschborn e i verbali della riunione BCE di dicembre 2022, avevano entrambi confermato il tono hawkish annunciato a dicembre 2022: ‘dobbiamo portare giù l’inflazione, e abbiamo chiarito che i tassi d interesse della BCE dovranno ancora aumentare significativamente a un ritmo costante per raggiungere livelli sufficientemente restrittivi e rimanere a quei livelli per tutto il tempo necessario..‘.

La guidance BCE sui tassi per la riunione di marzo e oltre sarebbe stata un tema caldo nello Statement monetario del 2 febbraio.

Anche i rischi per le prospettive economiche del vecchio continente a medio termine forse sarebbero stati affrontati a marzo o giugno.