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di Ermelindo LUNGARO

Gli impatti della compliance al D.lgs. 24/23 in materia di whistleblowing nella Pubblica Amministrazione e possibili scenari organizzativi per la protezione del valore pubblico nell’ambito del PIAO Abstract

Il D.lgs. 24/23 ha introdotto, orma da oltre un anno, un’importante novità a livello di sistemi di whistleblowing, ovvero l’obbligatorietà per la Pubblica Amministrazione di adottare sistemi di comunicazione ad hoc a garanzia delle segnalazioni relative a violazioni del diritto UE e della legge 190/2012. Questa novità, letta insieme al decreto legge 9 giugno 2021 che con l’articolo 6 ha introdotto il Piano integrato di attività e organizzazione (PIAO) e al sempre crescente utilizzo di fondi pubblici del PNRR, probabilmente costituirà un ulteriore spinta per il rafforzamento delle misure organizzative per la protezione del valore pubblico.

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di Annamaria GALLO

La lotta al riciclaggio di denaro e alla corruzione rappresenta una sfida cruciale per la Pubblica Amministrazione italiana. In un contesto economico sempre più complesso e globalizzato, il ruolo della PA nel prevenire e contrastare questi fenomeni illeciti è diventato fondamentale.

Questo articolo esplorerà il quadro normativo, le sfide e gli strumenti a disposizione della PA per combattere efficacemente il riciclaggio e la corruzione, con particolare attenzione alle recenti evoluzioni legate al Piano Nazionale di Ripresa e Resilienza (PNRR).

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di Valentina LANA e Michel SAPIN

Il salto in avanti nella lotta contro la corruzione e l’impulso della legge Sapin II: un cambio di paradigma. Abstract

Dopo essere stata criticata dal gruppo di lavoro dell’OCSE sulla corruzione per gli sforzi limitati nella lotta contro la corruzione di pubblici ufficiali stranieri e per aver visto le sue società pesantemente multate per violazione del Foreign Corrupt Practices Act degli Stati Uniti, la Francia ha adottato la legge Sapin II nel 2016.

Questa legge ha cambiato radicalmente il sistema giuridico francese introducendo l’obbligo per le imprese di prevenire la corruzione, estendendo l’extraterritorialità della legge e creando un meccanismo giudiziario (CJIP) che consente una negoziazione tra un pubblico ministero e una persona giuridica.

La riforma ha rafforzato gli sforzi nella lotta contro la corruzione, ha migliorato la reputazione e ha creato quello che sarebbe stato definito il “sistema francese”, con un canale amministrativo che corre in parallelo con il canale penale. La Francia è ora un paese leader nella lotta contro la corruzione, ma i suoi sforzi non dovrebbero essere abbandonati se vuole mantenere il livello che ha raggiunto così rapidamente.

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di Giovanni COSTA

Sicurezza in Banca. Curiosità da vizio a virtù

Fa discutere il caso del funzionario di Intesa Sanpaolo che per due anni ha controllato circa 3.500 clienti e ha effettuato circa 6.600 accessi ai movimenti dei loro conti e delle loro carte di credito.

La banca e le autorità stanno svolgendo i loro accertamenti per capire se fosse spinto solo da una morbosa curiosità o fosse invece pedina di un’attività di dossieraggio.

In attesa degli esiti mi sembra interessante riflettere su due punti.

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Redazione

L’Autorità olandese per la Protezione dei Dati (AP) ha recentemente inflitto una sanzione pesantissima a Experian, tra i principali colossi mondiali delle informazioni creditizie e analisi dei dati, per gravi violazioni alla normativa sulla privacy.

L’importo preciso della multa rimane riservato per ora, ma si ipotizza che ammonti a decine di milioni di euro. Si tratta di una delle sanzioni più alte mai comminate dall’AP nei Paesi Bassi, superata forse solo dalla multa di 290 milioni di euro imposta a Uber nel luglio scorso.

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di Francesco Domenico ATTISANO

Una strategia esecutiva per mitigare i rischi dell’AI: Red Teaming

Una delle strategie esecutive prioritarie per la gestione dei rischi dell’intelligenza artificiale è il “Red Teaming” (RT).

Si ritiene che il RT sia una delle migliori pratiche di “Risk Prevention” (quale strumento di Policy) e nel contempo di “Risk Response”, per un’organizzazione aziendale che si affaccia o utilizza o implementa sistemi e processi con l’Artificial Intelligence. 

Ma vediamo meglio cos’è…

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di Fabio NEROZZI

Il fenomeno del Money Muling: sfide e prevenzione

Il fenomeno del money muling ha subito una trasformazione significativa con l’avanzare della tecnologia e la globalizzazione. In passato, i cosiddetti “muli” del denaro erano incaricati di trasportare fisicamente contante, spesso in grandi quantità, oltre i confini nazionali per conto di organizzazioni criminali, usando valigie o altri mezzi nascosti.

Questo metodo, però, comportava rischi elevati di rilevamento e arresto e, nell’immaginario collettivo degli italiani, anche lunghe camminate nei boschi che delimitano il confine tra Italia e Svizzera.

Con l’avvento del digitale, il money muling si è evoluto e si sta evolvendo a velocità sempre maggiori.

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di Marco AVANZI

Approccio al rischio e considerazione degli scenari futuri. Riflessioni sul ruolo del Risk Manager

In un’epoca come l’attuale, caratterizzata da cambiamenti e fenomeni di estremo impatto e rilevanza, sorge spontaneo riflettere come possiamo operare, nell’ambito della gestione del rischio, per far fronte ad uno scenario globale mutevole come quello attuale.

La domanda che ci dovremmo porre come praticanti della materia è quella relativa all’adeguatezza dell’approccio tradizionale rispetto ai cambiamenti globali e culturali e se questo non necessiti di qualche riflessione metodologica.

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di Nicola LORENZINI

Il 19 giugno 2024 segna una data storica per il settore della compliance e della regolamentazione finanziaria in Europa, con la pubblicazione del cosiddetto AML Package nella Gazzetta Ufficiale dell’Unione Europea.

Questo pacchetto di riforme ambiziose, che entrerà gradualmente in vigore tra il 2025 e il 2029, rappresenta un passo fondamentale per l’uniformazione delle normative antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT) all’interno dell’Unione.

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di Sossio CHIEREGO

Abstract

L’articolo pubblicato da Jean-Jacques Hervé sulla Rivista della Schuman Fondation a titolo “European agriculture and Ukrainian agriculture complement each other” afferma che le agricolture dell’UE e dell’Ucraina siano complementari tra loro e si imponga la gestione delle connesse sinergie agroalimentari ed economiche(1).

Un’attenta lettura dell’articolo, la valutazione delle implicazione chiave della tesi e la considerazione dei recenti eventi agroalimentari UE urgono a considerare la tesi non condivisibile per 2 motivazioni:  

La tesi stessa è influenzata da bias logici e non supportata da basi fattuali. Gli (eventuali) vantaggi sarebbero annullati da maggiori problemi per l’UE. Continua a leggere