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Redazione

Con questa intervista entriamo nel cuore dell’impresa attraverso le parole dell’avvocato Maurizio RUBINI, senior advisor di primarie società nazionali e internazionali. L’avvocato RUBINI condivide punti di vista e ragionamenti, frutto di un’esperienza personale di anni nella consulenza ad imprese, con strutture e dimensioni diverse. Lo sguardo di chi conosce davvero l’impresa anche da “dietro le quinte”.

Raccontiamo “quanto conti non appesantire le organizzazioni con compiti aggiuntivi rispetto a quelli ordinari ed evitare orpelli al fine di assicurare la fluidità delle attività e così risparmiare tempo e denaro e come, di conseguenza, viene a declinarsi la responsabilizzazione dell’impresa“.

Comunicato Stampa

Verso il mercato unico europeo degli NPE, Credit Village annuncia l’evento di Primavera: al centro importanti novità per il settore

Il 2023 sarà un anno cruciale per il settore dei crediti deteriorati perché, oltre alle tematiche legate ad inflazione, aumento dei tassi e del costo del funding, vedranno la luce alcune importanti novità che porteranno alla nascita di un mercato unico a livello europeo per originator bancari e finanziari, credit servicer e debt buyer.

È in questo contesto che si inserisce il prossimo CvSpringDay, l’evento principale per il mondo dei crediti distressed che si terrà a Milano il 30 marzo 2023 presso la prestigiosa location di Palazzo Mezzanotte (sede Borsa italiana).

di Alessandro CERBONI

Oggi è possibile dare in pasto ad un sistema di Intelligenza Artificiale (AI) l’insieme delle leggi e delle norme a cui è soggetto un ente o un’azienda e far generare, oltreché esaminare, il loro senso logico e così far creare la descrizione dei processi in modo che questi possano essere implementati in un sistema di workflow in grado ci eseguire molte attività in modo intrinsecamente compliant.

di Simone SAVIOLI

Introduzione

Il 28 novembre 2022 il Consiglio Europea ha approvato in via definitiva la Direttiva sulla rendicontazione societaria di sostenibilità (CSRD, Corporate Sustainability Reporting Directive)(1).

La CSRD si colloca nel più ampio piano di politiche dell’Unione europea, del Green Deal europeo e dell’Agenda per la finanza sostenibile, rappresentando un importante traguardo per l’affermazione delle questioni ambientali, sociali e di governance nell’economia reale (oltre che nel sistema finanziario).

di Gianluca BOZZELLI

SOMMARIO: 1. Durata delle verifiche AML sull’operazione (o sul rapporto, in analogia con altre tipologie di verifiche); 2. Buona fede e correttezza nei contratti: illiceità del blocco dell’operatività del rapporto bancario e del recesso immotivato. Reazione del cliente; 3. Considerazioni conclusive.

Il tema delle verifiche antiriciclaggio nel operazionale bancarie non riguarda soltanto la sospensione e il blocco del conto corrente(1) ed i relativi obblighi per banche e operatori ma comprende anche le verifiche ispettive delle autorità dello Stato ed il principio della buona fede che permea tutto il rapporto fra banca e cliente e rimane in essere anche in caso di verifiche AML impedite o positive.

di Alberto MORIANI

Nel 2020, il mondo finanziario si accorse che esisteva un nuovo paradigma di valutazione che imponeva una grande trasformazione.

Il punto di svolta, fu quando Larry Fink, AD del più grande fondo d’investimenti al mondo (BlackRock), scrisse una lettera agli amministratori delle società in cui BlackRock aveva investito, dichiarando che il fondo avrebbe votato contro le politiche societarie non sufficientemente attente ai temi della sostenibilità.

Da quella lettera è iniziata una nuova era per gli investimenti che ha generato una crescita tumultuosa di quelli di stampo sostenibile.

Redazione

Non nascondiamo la sorpresa e l’orgoglio per questa notizia. Michel Klompmaker, fondatore e presidente della Piattaforma Risk & Compliance Platform Europe, è candidato al prestigioso National Compliance Award.

Il National Compliance Award è il premio annuale che nei Paesi Bassi viene attribuito alla persona o all’organizzazione che ha dato un contributo eccezionale allo sviluppo del campo della Compliance e alla professionalizzazione della funzione di Compliance.

di Gianluca BOZZELLI

Dalla sospensione dell’operazione sospetta al blocco del conto corrente.

SOMMARIO: 1. Termini della questione: se la normativa AML e la prassi bancaria consentano solo la sospensione dell’operazione bancaria sospetta o anche il blocco dell’operatività del rapporto; 2. Reazione della banca alla verifica positiva: sospensione e astensione dall’operazione sospetta; 3. Altre reazioni della banca: rifiuto di apertura del rapporto o recesso.

di Giovanni COSTA

I manager diventati padroni. Il nuovo capitalismo dei manager.

Quello dei manager che diventano imprenditori dando vita a una nuova generazione di capitalisti con tratti del tutto peculiari è un fenomeno che ha nel Veneto, ma non solo, esempi significativi che fanno pensare a una metamorfosi in atto.

È un fenomeno speculare a quello degli imprenditori storici del miracolo del Nordest che abbandonano il ruolo di innovatori schumpeteriani e, dopo aver ceduto l’azienda o il suo controllo, si dedicano alla finanza come semplici rentier o talvolta come trader. Il loro numero è in aumento.

di Nicola LORENZINI

Cosa accade quando la KYC di un soggetto obbligato, dal primo approccio o per eventi e informazioni apprese successivamente, porta a dubitare sia della trasparenza e conoscenza del cliente, che dell’origine o destinazione dei fondi oggetto della operazione finanziaria in analisi?

Quando fare la segnalazione per operazioni sospette, avendo appreso successivamente, o non ottenuto del tutto informazioni? Quando la SOS è considerata tardiva o omessa?

Il ruolo dell’investigatore economico finanziario antiriciclaggio.