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di Nicola LORENZINI

Cosa accade quando la KYC di un soggetto obbligato, dal primo approccio o per eventi e informazioni apprese successivamente, porta a dubitare sia della trasparenza e conoscenza del cliente, che dell’origine o destinazione dei fondi oggetto della operazione finanziaria in analisi?

Quando fare la segnalazione per operazioni sospette, avendo appreso successivamente, o non ottenuto del tutto informazioni? Quando la SOS è considerata tardiva o omessa?

Il ruolo dell’investigatore economico finanziario antiriciclaggio.

di  Massimo BALDUCCI

Da un paio di decenni nel nostro Paese imperversano gli “accreditamenti”.

Gli ospedali e i poliambulatori devono essere accreditati (su questa vicenda rimandiamo a due nostri articoli già pubblicati su questa piattaforma)(1)(2), le strutture che erogano formazione (definite pomposamente agenzie formative) devono essere accreditate, le aziende per la rimozione dell’amianto devono essere accreditate.

Non troppo tempo fa sono stato contattato da una azienda che eroga formazione finanziata dai fondi interprofessionali perché ricercava un docente universitario che potesse accreditare un corso finanziato da Fondo-impresa (l’ente bilaterale costituito da Confindustria, da una parte, e da CGIL, CISL e UIL, dall’altra).

Redazione

PROCOMP, società del Gruppo MESA – realtà di riferimento nel mondo dell’innovazione tecnologica e leader del digitale con la sua piattaforma unificata per la digitalizzazione dei processi strategici aziendali – e Niederer Kraft Frey Ltd (NKF) – studio legale svizzero dal respiro internazionale con sede a Zurigo e Ginevra, con più di 100 avvocati e un team di esperti intergiurisdizionali che svolgono attività di consulenza integrata nel campo del diritto societario, finanziario e commerciale per clienti globali – annunciano la nuova partnership che permetterà anche alle aziende clienti di NKF di acquisire e/o utilizzare PROCOMP, l’innovativa piattaforma GRC di MESA per la digitalizzazione e la reale integrazione dei processi di gestione dei rischi, compliance e due diligence di business partner e supply chain. I servizi sono forniti da The Lab by NKF GmbH, la filiale di servizi legali alternativi di NKF.

Redazione

Il D.Lgs. 231 è una normativa nata facoltativa che è pronta per un salto di qualità ed è un modello da seguire anche per altre normative fra cui la parità di genere aziendale. Quindi, un appello al legislatore per una modifica verso l’obbligatorietà del d.lgs. 231. Inoltre, il legame con la normativa anticorruzione ed il valore per l’impresa della Certificazione della Parità di Genere.

La dottoressa Florinda SCICOLONE è giurista d’impresa ed un nome che testimonia ormai da 20 anni il suo impegno per la parità di genere. Le donne come un asset del business nel quale investire per essere e rimanere competitivi anche con la Certificazione di Parità di Genere.

di Marco AVANZI

L’attuale scenario nazionale e internazionale impone per le grandi imprese ma, soprattutto, per le PMI, una riflessione e un cambio di approccio alla tematica della sostenibilità rispetto a quanto praticato negli anni precedenti.

Senza voler immergersi nei tecnicismi normativi, di cui si è già parlato in altre occasioni(1) e in altri contributi, è necessario focalizzarsi sull’attuale big picture per definire le linee principali di quello che sta avvenendo relativamente al concetto di sostenibilità e agli impatti attuali e futuri che potrebbero esservi sulla piccola e media impresa.

di Elvezio CAMERATA e Elena GORGONI

La tecnologia, per sua natura e in seguito ai cambiamenti sociali ed economici dovuti alla pandemia, è un supporto fondamentale per il mondo del lavoro. Ad oggi, il lavoro in mobilità, le riunioni web, il monitoraggio delle attività da remoto, sono divenuti elementi imprescindibili per un’Azienda che intende imporsi sul mercato ed offrire, dapprima agli stakeholder interni e poi a quelli esterni, servizi e tempistiche all’avanguardia.

La trasformazione digitale ha caratterizzato l’ultimo biennio, imponendo anche agli stacanovisti del lavoro in presenza, della carta stampata e della burocratizzazione, una svolta tecnologica imprescindibile.

di Nunzia RUSSO

In data 28 luglio 2022 la Banca d’Italia ha avviato una consultazione pubblica riguardante la proposta della nuova rilevazione in materia di esternalizzazione delle funzioni aziendali, con particolare focus per quelle ritenute essenziali e rilevanti (cd. FEI).

Infatti, il sistema bancario e finanziario ricorrendo all’esternalizzazione di molteplici funzioni aziendali, potrebbe essere esposto a nuovi rischi per i quali è necessario un adeguato presidio per rispondere agli obiettivi di:

di Ivo INVERNIZZI

1. Un rialzo di 50 basis point in febbraio: forse a marzo i tassi saliranno ancora

Le dichiarazioni rilasciate il 23 gennaio 2023 dal presidente della BCE Christine Lagarde alla Deutsche Boerse Annual Reception di Eschborn e i verbali della riunione BCE di dicembre 2022, avevano entrambi confermato il tono hawkish annunciato a dicembre 2022: ‘dobbiamo portare giù l’inflazione, e abbiamo chiarito che i tassi d interesse della BCE dovranno ancora aumentare significativamente a un ritmo costante per raggiungere livelli sufficientemente restrittivi e rimanere a quei livelli per tutto il tempo necessario..‘.

La guidance BCE sui tassi per la riunione di marzo e oltre sarebbe stata un tema caldo nello Statement monetario del 2 febbraio.

Anche i rischi per le prospettive economiche del vecchio continente a medio termine forse sarebbero stati affrontati a marzo o giugno.

di Ivo INVERNIZZI

1. La Fed alza i tassi ma a un ritmo inferiore

Prima dell’annuncio monetario Fed del 1° febbraio 2023, il rialzo dei tassi d’interesse che Jerome Powell avrebbe verosimilmente annunciato era nell’aria. Tale aumento, avrebbe confermato la policy Fed in territorio hawkish.

Tuttavia, la ’street’ riteneva che, per ridurre i rialzi di tasso il FOMC dovesse vedere prove convincenti del rallentamento dell’inflazione. In tal senso, i recenti cali sia dell’inflazione sia della crescita dei salari avevano concesso al FOMC più tempo per valutare gli effetti delle passate azioni restrittive di policy monetaria.

di Giovanni COSTA

Il fenomeno della servitizzazione è in rapida crescita. Consiste — come ci ricorda Roberto Siagri che al tema ha dedicato un libro illuminante – nell’ottenere la disponibilità di beni strumentali e di consumo durevole senza averne la proprietà.

Questo riduce i costi fissi, i rischi di obsolescenza e l’immobilizzazione di risorse finanziarie. E cambia i rapporti tra produttori, utilizzatori e intermediari finanziari.

Qualcosa di simile sta avvenendo nel campo del lavoro e in particolare dei servizi che sono già di per sé «servitizzati».