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di Michela BARBAROSSA

Quale ruolo privacy e (soprattutto) quali responsabilità e rischi per Società che effettuano attività di targeted advertising sui Social Media?

Moltissime aziende, così come molti movimenti politici si sono da tempo resi conto dell’enorme potenziale delle campagne pubblicitarie effettuate attraverso i Social Media.

Il motivo della intrinseca efficacia di tali campagne è evidente: attraverso i social network è possibile acquisire un gigantesco numero di informazioni dei possibili “target” ed è quindi più facile intuirne desideri, interessi, opinioni politiche, persino il tipo di linguaggio e creare così dei messaggi personalizzati, altamente fruttuosi nel contesto della pubblicità.

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di Nicola LORENZINI

Nell’ambito del panorama dell’azione internazionale antiriciclaggio è fondamentale conoscere e studiare la normativa AML, approfondendola e comprendendo a fondo la Dottrina moderna del riciclaggio di denaro e la sua interpretazione giurisprudenziale.

Per riuscire a intercettare e far luce sulle frodi e riuscire a sequestrare e recuperare il denaro è fondamentale conoscere la dottrina moderna del riciclaggio di denaro.

La dottrina del riciclaggio di denaro è la disciplina volta a descrivere e codificare il contributo dell’industria del riciclaggio di denaro nelle operazioni di “lavaggio del denaro sporco”.

Nel nostro Paese un recente studio della CGA di Mestre (VE) ha stimato, su dati della Banca d’Italia(1) come il fatturato ascrivibile all’economia criminale presente in Italia sia di circa 170 miliardi di euro l’anno. L’economia criminale “fattura” come il Pil della Grecia.

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Redazione

Un’inquietante calma ed un’assenza di comunicazioni ufficiali contraddistingue la ripresa delle trattative sulla Brexit. Le diplomazie sono troppo occupate a redigere testi e formulare compromessi accettabili per entrambe le parti. Le incertezze rimangono. Fino all’ultimo non è ancora chiaro come sarà la nuova relazione tra l’Europa ed il Regno Unito.

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di Ivo INVERNIZZI

1.    PEPP o APP? QUESTO È IL DILEMMA

Nel corso delle ultime settimane, non pochi addetti ai lavori hanno parlato di una probabile revisione della strategia della BCE, altri invece hanno ragionevolmente sostenuto che, sia improbabile che BCE possa anticipare la revisione, questo perché all’interno del Governing Council non c’è concordia sulla modifica dell’obiettivo d’inflazione. Del resto, non era irragionevole sostenere che BCE non avesse alternativa reale alla modulazione del Quantitative Easing straordinario mediante il PEPP.

Di fronte all’innegabile difficoltà nel rivedere la strategia, gli esperti si sono interrogati su una probabile modifica della guidance. Le aspettative effettive e d’inflazione sono diminuite notevolmente dall’inizio della pandemia, nonostante le misure straordinarie adottate fino ad oggi.

Il grande dilemma alla base di una possibile revisione della strategia monetaria è che gli Stati membri hanno evidenziato e evidenzieranno disavanzi fiscali ampi a causa delle spese aggiuntive volte a tamponare i danni della pandemia e l’Unione Europea ha iniziato a raccogliere risorse finanziarie emettendo obbligazioni.

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di Nunzia RUSSO

A ottobre 2019 l’ESMA (European Securities and Markets Authority) aveva avviato una consultazione finalizzata alla raccolta di elementi utili per una revisione da parte della Commissione Europea del Regolamento UE 596/2014(1) in materia di abusi di mercato (MAR, Market Abuse Regulation).

L’ESMA ha pubblicato la sua revisione finale(2) il 23 settembre facendo seguito a una richiesta formale di consulenza tecnica, poiché il MAR richiede alla Commissione europea di riferire al Parlamento europeo e al Consiglio sull’applicazione di alcune disposizioni MAR e sull’opportunità di modificare il MAR.

Questo rapporto è la prima revisione approfondita del MAR dalla sua attuazione nel 2016 e dalla consultazione, che aveva ricevuto un feedback complessivo di 97 risposte, si è evinta una conclusione che “nel complesso, il MAR ha funzionato bene nella pratica ed è adatto allo scopo“.

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di Francesco Domenico ATTISANO

Riflessioni e potenziali benefici dello sviluppo di un Enterprise Risk & Performance Management (ERPM)

L’obiettivo della presente pubblicazione è fornire degli spunti di riflessione sul rapporto di interdipendenza tra i rischi e le performance, al fine di produrre delle conoscenze generali su cui basare successive applicazioni.

Il presupposto è il seguente: indipendentemente dalla forma (privata o pubblica) o dalle dimensioni dell’organizzazione, l’obiettivo finale di qualsiasi entity è sempre lo stesso, ovvero migliorare le performance (finanziarie e non) dell’organizzazione; preservando e, ancora meglio, creando valore per i propri portatori d’interesse (interni ed esterni)”.

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di Giuseppe NUCCI

La realizzazione di una mappatura dei processi risulta molto difficile, come abbiamo visto nell’articolo precedente(1).

Tra i principali motivi evidenziamo:

il permanere – per inadeguatezza professionale e culturale – del modello funzionale quale standard privilegiato dalle organizzazioni che, come abbiamo sottolineato, mal si adatta alla logica per processi; un’inadeguata visione, specie nelle amministrazioni pubbliche, che non riesce a focalizzarsi sulle performance e su effettivi criteri di efficienza ed efficacia; la resistenza al cambiamento dovuta al fatto che la mappatura dei processi – ed il suo costante aggiornamento – va ad incidere su equilibri consolidati in quanto determina vere e proprie riprogettazioni che coinvolgono tutte le componenti dell’organizzazione.

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Redazione

Quali saranno i sistemi di pagamento del futuro?

Non è facile fare previsioni ma si possono evidenziare le ultime tendenze e le sperimentazioni in atto essenzialmente nel settore delle vendite al dettaglio. Sono soprattutto i supermercati quelli più interessati a migliorare l’esperienza d’acquisto della loro clientela. Fare la spesa, per il cliente, deve avvenire nel modo più semplice possibile – non solo per la parte del processo del pagamento – e in modo efficiente ossia evitando perdite di tempo e interruzioni causate da processi non adeguati.

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Il software e le strategie di governance, rischio e conformità abbracciano diversi ambiti del rischio che sono cresciuti e si sono specializzati con l’evoluzione delle aziende.

La gestione del rischio fornitori è diventata un rischio enterprise strategico. Le organizzazioni hanno decentralizzato le operazioni per ottimizzare la loro supply chain e investire in una varietà di strumenti per migliorare le prestazioni e la produttività.

Mentre le discipline del rischio si sono specializzate, le pratiche di gestione del rischio complessivo continuano a rimanere confinate alla seconda e alla terza linea di protezione (gestori del rischio e professionisti della revisione contabile).

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Redazione

I cybertruffatori possono impossessarsi del numero di cellulare e derubare il conto bancario on-line e gli altri servizi on-line del malcapitato. La truffa SIM-swap che avviene attraverso la duplicazione della SIM-card è in aumento come riportato nel documento dell’Europol-IOCTA sull’analisi delle minacce della criminalità di internet(1). La SIM-card ha anche altre vulnerabilità e per questo occorre proteggere il proprio numero di telefono cellulare e i propri dati di identità.

Gli effetti della clonazione della SIM-card sono inequivocabili e purtroppo, quando le persone se ne accorgono è ormai tardi per fare qualcosa – anche per bloccare il proprio conto corrente -.

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